工行被查内情分析:或被动卷入 华人在西班牙总被警方盯

　　工行被查内情分析: 或被动卷入 华人在西班牙总被警方盯

　　国际在线报道（记者 海北）西班牙警方和检方突查工商银行马德里分行，行长等5名管理人员被逮捕，罪名是涉嫌洗钱，数额至少4000万欧元。消息18日传到国内后，大多数网民的第一反应是西班牙人在搞事，认为作为世界第一大银行，又是中国的国企，工商银行没有必要为了这区区4000万欧毁了自己的国际声誉。但另一说法是，此次工行的涉案金额不止4000万，而是3亿欧元。

　　网友看法从一边倒到两说

　　18日，有网友的微博说，“是不是他们脑子进水了，居然查中国的银行，还是工行，能查出事来就怪了。”“工行应该有自己的反洗钱流程，不至于这样吧。”“只有在初审结束之后，才能知道银行是否犯有洗钱等罪行。想要正确评价此事需要的是客观与事实，相信法律会给出满意的答案。”

　　19日来自数个渠道的消息称，是西班牙的法院通知了警察到工行去取证，法院目前已将此案定为“保密”。西班牙国民警卫队这次执行的是代号为“影子行动”的突袭。工行马德里分行被指在没有了解资金来源的情况下，向在西班牙的中国人提供金融服务，将他们通过包括走私、逃税、欺诈等所得的钱转回中国。

　　此“保密”的进一步消息一出，中国网民的看法开始发生变化，“难道是打点了洋鬼子？支付了封口费？”“这样我就放心了，反腐揪出太多大老虎，心灵也变得越来越脆弱了。”“中国企业在国内习惯违法乱纪，在国外再肆意妄为就不行了。”  

　　工行被动卷入的可能性更大

　　到底是西班牙方面无事生非的成分多，还是工行的经营运作有意无意间出了问题？记者请此前多年在西班牙打拼、现已回国的一对中年夫妇做出评价，他们的看法是，“工行洗钱也有可能，俗话说无风不起浪，多少是有点问题的。但西班牙经济不好，所以谁有钱就容易被盯上，就弄谁的可能性也很大”。

　　记者还就此采访了中国国际广播电台西班牙语部的资深人士王先生。他认为，西班牙当局目前的做法就是先把人控制起来，但时间应该不会长，通常是48小时取保候审，相当于配合调查。

　　“我个人认为工行可能不是积极主动参与的，应该是被动卷入的。因为在那边的华人一直有这个习惯，就是把境外的收入以现金的方式弄回国内。以前警方可能也会睁一只眼闭一只眼，但是现在西班牙的经济不好，所以更容易找你的事。应该说这种把现金直接弄到国内的作法是违规的。你可以通过当地的银行汇款，但这就要有银行账户，要报税。如果都走现金的话，就是逃税。”

　　王先生表示，跨境汇款的钱是有记录的，但走现金就没有任何记录。汇款时如果金额足够大，人家就要了解这钱是怎么来的？你如果是个企业家，又年年在当地报亏损，没有纳过税，但你却有数目巨大的钱要汇回国内，就明显是个问题，这也是当地华人极力避免碰上的情况。

　　他告诉国际在线记者，华人的企业现金交易居多，人家因此查不到你的收入，所以只能盯着你现金的去向，若再通过中资银行操作，可能就超出了西班牙监管机构的控制范围。而工行可能在业务的流程上不违法，但是人家要问，这些钱你们知不知道是怎么来的？知不知道你的这个客户在西班牙是企业主，他拿这么多钱来，你有无觉得他们是在洗钱？

　　王先生说，华人在西班牙一直是被警方盯着的，他们挣了钱，但可能极少去交税。之前比较多的情况是直接带现金回国，后来海关查得严了，这条路不通了。前两年还有专门的洗钱网络，也被端掉，所以现在可能就用工行了。