银监会打击电信网络违法犯罪 同一客户借记卡不超4张

2016-03-14 18:27:59|来源:国际在线|编辑:杨玉国

  原标题:银监会打击电信网络违法犯罪 同一客户借记卡不超4张

  国际在线报道(记者 赵阳):3月14日,银监会在官网发布通知,称为了打击治理电信网络新型违法犯罪,要求银行业严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。

  据介绍,近年来,电信网络新型违法犯罪问题日益突出。银监会近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(银监发〔2015〕48号),对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。银监会要求严格实名制管理,银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题;同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查,经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。

  同时,银监会还要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程,提升内控水平,切实加强银行卡安全管理,不断强化行业自律。银监会相关负责人表示,48号文的出台,将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理,遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节,从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径,对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。

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